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踐行金融工作政治性人民性

郵政代理金融去年攔截金融詐騙超兩億元

計(jì)策2025-01-10來(lái)源:中國(guó)郵政報(bào)

  2024年,郵政代理金融以實(shí)際行動(dòng)踐行金融工作的政治性和人民性,全國(guó)郵政2739家代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)累計(jì)攔截金融詐騙3472起、金額2.19億元。其中,攔截電信詐騙3442起、金額2.13億元。代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)及上級(jí)管理機(jī)構(gòu)共收到公安局、派出所、反詐中心、打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪聯(lián)席會(huì)議辦公室等主管部門表?yè)P(yáng)信(表?yè)P(yáng)通知書、表?yè)P(yáng)通報(bào))970封,客戶寄來(lái)感謝信65封、贈(zèng)送錦旗146面,反金融詐騙工作取得顯著成效。

  2024年,郵政代理金融以完善制度建設(shè)、“數(shù)據(jù)巡航”風(fēng)險(xiǎn)排查、組織教育培訓(xùn)等,持續(xù)推進(jìn)非法集資和金融詐騙防控工作落實(shí)落細(xì),為客戶攔截大量金融詐騙并挽回?fù)p失,堅(jiān)定捍衛(wèi)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。在制度體系建設(shè)上,集團(tuán)公司修訂印發(fā)《代理金融從業(yè)人員輕微違規(guī)積分管理辦法(2024年修訂版)》,將“支付結(jié)算業(yè)務(wù)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博管理”納入“輕微違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)”,以違規(guī)早期糾正機(jī)制強(qiáng)化防范風(fēng)險(xiǎn)制度規(guī)定的剛性執(zhí)行。在科技反詐上,依托集團(tuán)公司大數(shù)據(jù)平臺(tái)和郵儲(chǔ)銀行合規(guī)管理系統(tǒng)開(kāi)發(fā)數(shù)字風(fēng)控模型,構(gòu)建疑似資金掮客等中高風(fēng)險(xiǎn)特征客戶“灰名單”庫(kù),以“七路徑”法精準(zhǔn)排除涉及“灰名單”客戶的集資、詐騙風(fēng)險(xiǎn),“數(shù)據(jù)巡航”風(fēng)險(xiǎn)精準(zhǔn)率達(dá)31.8%。